이 펀드는 국내 주식과 채권 ETF에 동시에 투자하는 주식혼합형으로 시장상황에 따라 주식 ETF에 최소 20%에서 최대 80%까지 투자한다. 시장 전망없이 단순히 주식시장의 움직임에 따라 기계적으로 주식비중을 확대해 나갈 뿐이다. 운용수익률 4%를 달성하면 주식비중을 다시 20%로 축소해 운용한다.
지난 2014년 9월 출시 이후, 목표수익 4%를 4번 째 달성했다. 출시 이후 수익률은 Class A 기준 17.6%로 KOSPI가 15.5% 오른데 비해 2.1%p 초과성과를 기록하고 있다.
펀드투자의 위험이라고 할 수 있는 변동성은 KOSPI의 절반수준에 그쳐 위험대비 수익률이 매우 높다. 현재까지 1년 투자 평균 수익률은 5%에 달한다.
우수한 성과에 힘입어 올 들어서만 350억 원에 가까운 자금이 유입돼, 연초 250억 원 수준이던 운용자산이 600억 원을 훌쩍 넘겼다.
배영훈 NH-아문디운용 마케팅부문 전무는 "투자상품은 권유하는 분들과 가입하시는 고객분들이 모두 쉽게 이해할 수 있어야 한다"면서 "스마트 인베스터 5.0 펀드의 쉬운 운용방법과 우수한 성과가 입소문을 타기 시작하면서 운용자산이 크게 늘었다"고 말했다.
목표수익 달성 후 현재 주식투자비중은 20% 수준이다. 사상최고치를 돌파한 KOSPI 지수에 부담을 느끼는 투자자에게 적합할 것으로 판단한다. 농협은행과 NH투자증권 모든 영업점에서 가입할 수 있다.