신한금융, 상반기 순익 2조7470억…“주주환원율 50%까지 확대”

▲신한금융지주 본사.

신한금융그룹이 상반기 2조7470억원의 순이익을 거뒀다. KB금융그룹 순이익(2조7815억원)에 미치지 못하면서 1분기 탈환했던 리딩금융 자리를 내줘야 했다.

신한금융은 이날 2분기 주당 540원의 분기배당을 결의했다. 또 기업가치제고 계획을 발표하며 주주환원율을 50%까지 확대한다는 방침을 밝혔다.

신한금융지주는 2분기 1조4255억원의 당기순이익을 냈다고 26일 발표했다. 전년 동기 대비 15.1% 늘어난 규모다. 상반기 순이익은 전년 같은 기간보다 4.6% 증가한 2조7470억원을 기록했다.

앞서 상반기 실적을 공개한 KB금융은 2분기 1조7324억원, 상반기 2조7815억원의 순이익을 내며 신한금융을 앞섰다. 1분기에는 금융그룹이 홍콩 H지수 주가연계증권(ELS) 사태 여파를 받아 신한금융이 가장 높은 순이익을 냈지만 2분기에는 KB금융이 리딩금융 자리를 되찾았다.

신한금융 관계자는 상반기 실적에 대해 “금융시장을 둘러싼 불확실성 확대 등 어려운 영업환경 속에서도 그룹의 견고한 펀더멘탈과 이익체력을 다시 한번 입증했다"며 “특히 부동산 관련 잠재 손실에 대한 선제적인 충당금 인식에도 불구하고 경상손익 기준 분기 최대 손익을 달성한 것은 상당한 의미가 있다"고 평가했다.

신한금융의 이자이익과 비이자이익은 고르게 성장했다. 2분기 이자이익은 2조8218억원으로 전분기 대비 0.2% 늘었다. 상반기 이자이익은 5조6377억원으로 전년과 비교해 7% 성장했다. 금리부자산이 전년 말 대비 4.3% 늘어나고, 상반기 누적 그룹 순이자마진(NIM)이 1.97%로 전년 동기 수준으로 유지하며 7% 늘었다고 신한금융은 설명했다.

2분기 비이자이익은 1조1121억원으로 전분기 보다 10.9% 증가했다. 상반기 비이자이익은 2조1145억원으로 전년 동기 대비 4% 늘었다. 상반기 비이자이익은 전년 동기 대비 유가증권 관련 이익이 감소했으나 신용카드·리스, 증권수탁, 투자은행(IB) 등 수수료이익과 보험이익이 증가하며 성장했다.

2분기 판매관리비는 1조4716억원으로 전분기 대비 7.2% 커졌다. 상반기 기준으로는 2조8439억원으로 전년 동기 보다 1.6% 늘었다. 상반기 누적 영업이익경비율(CIR)은 36.7%로 안정적인 수준이라고 신한금융은 설명했다.

대손충당금 전입액은 2분기 6098억원으로 전분기 대비 61.4% 증가했다. 부동산 프로젝트파이낸싱(PF) 사업장에 대한 사업성 평가, 책임준공확약형 토지신탁에 대한 충당금 적립 등의 영향을 받았다고 신한금융은 설명했다. 상반기 기준으로는 9876억원으로 2.2% 줄었다. 상반기 누적 대손비용률은 0.48%로 나타났다.

6월 말 잠정 그룹 BIS자기자본비율은 15.76%, 보통주자본(CET1)비율은 13.05%로 나타났다. 신한금융은 적정 위험가중자산(RWA) 관리를 통해 안정적인 수준의 자본비율을 유지하고 있다고 했다.

계열사별로 보면 신한은행은 2분기 1조1248억원의 순이익을 내며 전분기 대비 21.1% 증가했다. 상반기 순이익은 2조535억원으로 1년 전보다 22.2% 늘었다.

신한카드의 2분기 순이익(1943억원)은 전분기 대비 5%, 상반기 순이익(3793억원)으로 전년 동기 대비 19.7% 각각 증가했다. 신한투자증권은 2분기 순이익(1315억원)이 전분기 대비 73.7% 증가한 반면, 상반기 순이익(2072억원)은 전년 동기 대비 14.4% 감소했다.

신한금융은 하반기 전망에 대해 “상반기에 집중됐던 자산 성장은 하반기에는 다소 완화될 것으로 보이며, 시장금리 인하에 따른 NIM 하락 압력이 있을 것"이라고 했다. 이어 “우량자산 중심의 적정 성장 추구, 비은행·비이자 부문의 성장과 전사적 차원의 비용관리 노력을 바탕으로 연간 기준 견조한 재무 펀더멘털을 지속 유지할 계획"이라고 말했다.

신한금융 이사회는 2분기 배당으로 주당배당금 540원과 그룹의 '기업가치제고 계획'을 결의했다.

신한금융은 기업가치 제고 계획을 통해 CET1비율 13% 이상을 기반으로 자기자본이익률(ROE) 10%, 유형자기자본이익률(ROTCE) 11.5% 달성, 주주환원율 50% 수준으로 확대, 올해 말 주식수 5억주 미만, 2027년 말 4억5000만주까지 감축을 목표로 주당가치를 제고해 나갈 계획이라고 밝혔다.

신한금융은 개인투자자 이해를 돕기 위해 온라인 설명회도 진행한다. 26일부터 8월 2일까지 그룹 홈페이지에서 개인투자자 질문을 취한한 후 8월 21일 그룹 공식 유튜브 채널에서 질문에 대한 답변을 진행할 계획이다.

신한금융 관계자는 “개인투자자를 대상으로 한 신한금융 최초의 투자설명회(IR) 행사인 이번 설명회는 주주 친화 경영을 강화하기 위한 방안 중 하나"라며 “이를 계기로 주주와 진정성 있는 소통을 더욱 확대해 나갈 것"이라고 말했다.

송두리 기자 dsk@ekn.kr