▲하나금융지주 CI.
하나증권이 하나금융지주가 3분기 1조원이 넘는 순이익을 내며 컨센서스를 상회할 것으로 전망하며 목표가와 투자의견을 각각 8만2000원과 매수를 유지했다.
19일 하나증권 최정혁 연구원은 “원화 강세에 따른 모멘텀 발생도 예상된다"면서 “자사주 추가 매입 가능성도 점증됐다"고 말했다.
그는 3분기 하나금융지주의 추정 순이익으로 은 약 1조1000억원을 예상했다. 이는 컨센서스를 상회한 실적으로 전 분기 대비 2.9%, 전년 대비 11.2% 증가하는 수치다.
그는 “이번 분기 동안 원화 대출이 -0.3% 감소하고 순이자 마진이 4bp 하락할 것으로 예상되지만, 금리와 환율 하락에 따른 유가증권 관련 이익과 외화 환산 이익 증가로 비이자 이익이 크게 상승할 것“으로 내다봤다.
이어서 그는 "강화된 PF 사업성 평가 기준 결과 적용으로 비은행 부문에서 약 600억원 이상의 추가 충당금 적립 가능성이 있지만 경상 대손비용이 2000억원 후반에 그치면서 표면 대손비용도 3500억원 내외에 불과할 것으로 추정된다“면서 "한편 9월 미국 FOMC 회의에서 빅컷(금리 50bp 인하) 가능성이 커지면서 달러선물이 크게 하락하는 등 원·달러 환율이 추가로 하락할 가능성이 높아졌는데, 원화 강세는 외환환산익 발생 뿐만 아니라 순 이자 마진과 자본비율 등에서 긍정적인 영향을 미치기 때문에 은행업종 내 대표적인 환율민감주인 하나금융에 상당한 반등 모멘텀으로 작용할 공산이 크다고 판단한다“고 덧붙였다.
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