▲▲여의도 증권가 전경. 사진=연합뉴스
지난해 대형 증권사들이 부진한 실적을 기록한 것으로 나타났다. 해외 부동산 평가손실과 부동산 프로젝트파이낸싱(PF) 관련 충당금 적립 등의 영향이다.
18일 금융감독원 전자공시와 각 사 기업설명(IR) 자료에 따르면 작년 잠정 실적을 발표한 증권사 자기자본 상위 7개사 가운데 △미래에셋증권 △한국투자증권 △삼성증권 △하나증권 △신한금융투자 등 5곳이 연결 기준 4분기 순손실을 기록했다. 작년 말부터 본격화된 프로젝트파이낸싱(PF) 관련 위기감이 고조되자 금융당국이 사업장 재평가와 보수적인 시나리오에 기반한 충당금 추가 적립 등을 적극적으로 유도한 결과로 해석된다.
연간 순이익이 역성장한 증권사도 적지 않았다. 미래에셋증권은 작년 순이익이 2980억원으로 전년 대비 57.8% 감소했으며, 하나증권은 2708억원의 순손실을 기록, 적자로 전환됐다. 신한투자증권의 경우, 작년 순이익이 1009억원으로 지난해 같은 기간과 비교해 4분의 1토막 났다.
한국투자증권은 연결 기준 작년 당기순이익이 6974억원으로 11.5% 증가한 것으로 집계됐으나, 한국투자신탁운용과 한국투자밸류자산운용 등 100% 자회사와 해외 법인들을 제외하고 별도 기준을 적용하면 작년 순이익은 전년 대비 28.6% 감소한 2953억원으로 줄어든다.
증권사들은 감사보고서 공개 전 구체적인 충당금 적립 규모를 밝히지 않는다. 다만, 업계에서는 증권사마다 4분기에만 1000억원 이상씩을 쌓았을 것으로 보고 있다. 미래에셋증권은 충당금 적립과 투자목적자산에 대한 평가손실, 손상차손 등으로 작년 4900억원의 비용을 인식한 것으로 전해졌다.
삼성증권은 작년 4분기에 시장 예상보다 큰 1500억원 규모의 충당금을 적립한 것으로 전해지며, 분기 순손실을 기록했다.
KB증권은 작년 신용손실충당금 전입액이 1천441억원이었으며 특히 4분기에만 1067억원을 쌓았다. 이는 전 분기 162억원과 비교해 558.6% 급증한 규모다.
하나증권은 지난 4분기 1240억원의 충당금 적집과 투자 자산 평가손실 2600억원 인식 등으로 분기 순손실을 기록했고, 신한투자증권은 같은 기간 대체투자자산 평가손실 1633억원 등 비용 요인을 반영해 분기 순손실을 기록했다. 비시장성 유가증권 가운데 손상 징후가 있는 종목에 대해 회수가능가액 평가를 실시한 결과다.
한국기업평가에 따르면 국내 종합 IB 8개사(미래에셋증권, NH투자증권, 한국투자증권, 삼성증권, KB증권, 신한투자증권, 하나증권, 키움증권)의 작년 4분기 대손비용(대출채권 관련 손실 및 채무보증충당부채 전입액)은 8322억원으로 전년 동기(3448억원) 대비 141% 급증했다.
김선주 한기평 연구원은 “부동산 개발 경기 침체 장기화와 금융당국의 대손충당금 적립 강화 기조에 따라 부동산 PF 관련 대손비용이 대폭 증가한 것으로 판단된다"고 설명했다.
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