JB·iM금융지주, 자사주 소각 ‘가속’…성장동력 동시 강화

▲JB금융지주, iM뱅크 제2본점.

JB금융그룹과 iM금융그룹이 하반기 자사주 추가 매입·소각에 나서며 주주환원 정책을 강화한다. 기업가치 제고(밸류업) 계획의 조기 실현을 위해 속도를 내겠다는 방침이다.

이와 함께 포트폴리오 다변화와 자산의 질적 개선 등을 위한 사업 전략도 추진한다. 성장성을 확보해 시장 신뢰를 높이겠다는 것이다.

29일 금융권에 따르면 JB금융지주는 지난 24일 이사회에서 300억원 규모의 자사주 매입·소각을 결정했다. 이에 더해 4분기에 추가적인 자사주 매입·소각을 진행해 연초 발표한 주주환원율을 달성하겠다고 밝혔다. 이번 300억원의 자사주 소각은 오는 10월 중 완료될 예정이다.

JB금융은 지난해 발표한 밸류업 계획에서 총주주환원율을 50%까지 끌어올릴 예정이며, 내년까지 45%를 달성하겠다는 목표를 제시했다. 지금의 분위기라면 올해 45%를 넘어설 가능성이 높다.

송종근 JB금융 CFO(최고재무책임자)는 “기업가치 제고 계획에 따라 올해 매입하는 자사주 금액이 가이드라인으로 정해져 있다"며 “현금배당성향을 고정(28%)시켜둔 만큼 3분기까지 손익 진행사항을 보고 당기순이익을 가늠해 필요한 자사주 소각 규모를 하반기에 정하려고 한다"고 했다. 김기홍 JB금융 회장은 “시장 불확실성을 없애기 위해서는 자사주 소각 규모를 미리 정하고 통째로 하는 것이 좋다"며 “앞으로는 가능한 한 그렇게 할 수 있도록 하겠다"고 말했다.

iM금융지주 또한 지난 28일 하반기에 200억원 규모의 자사주 추가 매입·소각을 실시하겠다는 계획을 발표했다. 상반기에는 2023년 매입한 200억원의 자사주와 신규 매입한 400억원의 자사주 등 총 600억원 규모의 소각을 완료했다.

천병규 iM금융 CFO는 “자사주 매입·소각을 한 번에 할 수도 있지만 자사주 매입에 대한 시장 기대감이나 수요, 공급에 미치는 영향의 갭이 크지 않게 관리하기 위해 나눠서 진행한다"며 “어느 정도 예측가능한 수준에서 점진적인 자사주 매입을 하는 것이 투자자 입장에서 신뢰할 수 있는 시장 정보라고 판단했다"고 말했다.

iM금융은 2027년까지 총 1500억원 규모의 자사주 매입·소각을 계획하고 있는데, 조기 달성이 가능할 전망이다. 주주환원의 기준이 되는 보통주자본(CET1)비율은 2분기 말 기준 12.15%로 목표치인 12.3%에 근접했다. 이를 초과할 경우에는 총주주환원율을 50%까지 확대할 방침이다.

두 금융그룹은 성장동력 확보를 위한 사업 전략도 공개했다.

JB금융은 외국인 대상 금융시장 확대와 인도네시아 시장 본격 진출로 포트폴리오 다변화를 시도한다. 전북은행과 JB우리캐피탈은 각각 외국인 신용대출과 자동차 할부 시장에서 시장 점유율 70%, 40%를 돌파했다. 연말까지 외국인 신용대출 7000억~8000억원, 자동차 할부 잔액 3000억원 규모 달성을 목표로 삼고 있다.

이와 함께 인도네시아 금융사인 KB부코핀파이낸스를 인수하고, 국내 핀테크 기업인 에이젠글로벌과 동반 진출에 나선다. 부코핀파이낸스가 에이젠에 사업자금을 대출해 주면, 에이젠은 그랩·고젝 등 대형 모빌리티 플랫폼에 전기바이트를 대여하는 방식의 사업 모델을 추진한다.

iM금융은 하반기에 수도권 중심의 이자 수익 확대 전략에 나선다. 하반기 이자 수익 비중을 수도권 70%, 비수도권 30%로 두고 수도권 중심 성장에 나설 예정이다. 특히 순이자마진(NIM)과 대손비용률(CCR)을 동시에 관리하면서 이자를 받지 못했던 자산을 이자를 받은 자산으로 전환하는 과정의 자산 리밸런싱을 추진한다는 계획이다.

동시에 시중금융그룹 전환에 따른 '하이브리드 뱅킹그룹'이란 전략에 따라 정보기술(IT)과 디지털에 역량을 집중한다. 임베디드 뱅킹을 추진할 수 있는 파트사 등과 협업하고, 자체 디지털 상품을 확대해 신규 고객 유치에 나설 예정이다.

천 CFO는 “단기간에 월간활성이용자수(MAU)를 끌어올리기는 어렵지만, iM금융 브랜드를 각인시킬 수 있는 충분한 역량을 갖추고 있다"며 “IT와 디지털에서 새로운 이미지 변신을 단행할 예정이며, 8월부터 연말까지 지속적으로 노출할 계획"이라고 말했다.

송두리 기자 dsk@ekn.kr