[은행권 풍향계] KB국민은행 ‘상생·협력 금융新상품’ 우수사례로 선정 外

▲KB국민은행은 29일 금융감독원이 주관하는 '제7회 상생·협력 금융 신상품' 우수사례로 '신용대출 채무조정 상품 4종 신규금리 인하'가 선정됐다.

◇ KB국민은행, '상생·협력 금융新상품' 우수사례로 신용대출 채무조정 상품 선정

KB국민은행은 29일 금융감독원이 주관하는 '제7회 상생·협력 금융 신상품' 우수사례로 '신용대출 채무조정 상품 4종 신규금리 인하'가 선정됐다고 밝혔다.

금융감독원은 금융권의 자발적인 상생·협력 활동을 지원하기 위해 사회 취약계층 및 금융소비자를 대상으로 고통 분담 또는 이익 나눔의 성격을 지닌 금융상품을 우수사례로 선정해 정기적으로 발표하고 있다.

이날 우수사례로 선정된 '신용대출 채무조정 상품'은 휴·폐업이나 일시적 자금난 등으로 경제적 어려움을 겪는 취약계층이 재기할 수 있도록 지원하기 위해 마련된 상품이다.

해당 상품은 △신용대출 장기분할 전환제도 △채무조정프로그램(신용대출) △휴·폐업 개인사업자 신용대출에 대한 가계대출 채무조정프로그램 △KB 개인사업자 리스타트대출 등 총 4종으로 구성돼 있다.

KB국민은행은 지난해 9월 26일부터 해당 상품들의 신규금리를 기존 연 13%에서 연 9.5%로 3.5%p 인하했다. 이를 통해 연간 약 4000여 명이 금리 혜택을 받을 것으로 예상하고 있으며, 금융 취약계층의 실질적인 금융 부담 완화에 기여했다는 점에서 높은 평가를 받았다.

KB국민은행 관계자는 “앞으로도 적극적인 포용금융 실천으로 은행의 사회적 책임을 다할 수 있도록 다양한 상품과 서비스를 지속적으로 확대해 나가겠다"고 말했다.

◇ 신한은행, 금융감독원 상생·협력 금융신상품 우수기관 및 우수사례 선정

▲신한은행은 29일 금융감독원이 주관한 '제7회 상생·협력 금융 신상품우수사례 시상식'에서 우수기관 및 우수사례에 동시에 선정됐다.

신한은행은 29일 금융감독원이 주관한 '제7회 상생·협력 금융 신상품우수사례 시상식'에서 우수기관 및 우수사례에 동시에 선정됐다.

이번 평가에서 신한은행은 미래세대 청년을 위한 종합 지원 프로그램인 '신한 청년금융지원 패키지'로 상생·협력 우수기관에 선정됐으며, 지역 소상공인을 대상으로 한 민관협력 금융상품인 '신한 땡겨요 이차보전대출'로 우수사례에 선정되어 2관왕의 영예를 안았다.

금융감독원은 청년·소상공인 등 금융 취약계층을 대상으로 한 실질적인 금융 부담 완화 효과, 정책 연계 성과, 현장 실행력 등을 종합적으로 고려해 수상 기관을 선정했다.

'신한 청년금융지원 패키지'는 학자금 대출과 주거비 부담으로 어려움을 겪는 청년을 입체적으로 지원하는 프로그램이다. 현재까지 약 10만명의 청년 고객에게 누적 89억원 규모의 학자금 상환 및 생활 공과금 지원을 제공했다.

구체적으로 △학자금 대출을 보유한 청년이 저축을 완료하면 상환지원금을 제공하는 '신한 돌려받는 장학적금' △성실 상환 청년의 재기를 돕는 '한국장학재단 연계 신용회복 지원' △청년층의 고정비 부담을 낮추는 '전월세대출 공과금 지원 프로그램' 등을 통해 청년들의 일상 속 금융 부담을 실질적으로 완화해 왔다.

우수사례로 선정된 '신한 땡겨요 이차보전대출'은 지역 소상공인의 금융 부담 완화를 위해 신한은행의 특별출연금과 지자체 이자 지원을 결합한 민관협력형 금융상품이다. 지자체와의 협력을 통해 소상공인의 금융비용을 낮추는 동시에 지역 상권 활성화에 기여한 점에서 높은 평가를 받았다.

또한 땡겨요 플랫폼의 비금융 데이터를 활용한 대안신용평가 모델을 적용해 금융 접근성을 높였으며, 현재까지 483억원 규모의 대출이 실행되는 등 현장 중심의 성과를 이어가고 있다.

신한은행은 그동안 '코로나19 소상공인 지원대출', '패밀리 상생 적금', '노란우산 소상공인 상생지원 패키지' 등 다양한 포용금융을 지속적으로 추진해 왔으며, 이러한 일관된 노력이 이번 수상을 포함해 4년 연속 수상으로 인정받았다.

이와 더불어 신한은행은 오는 2월 초부터 '선순환 포용금융 프로그램'을 시행할 예정이다. 고금리 대출을 이용 중인 개인사업자 및 저신용 고객을 대상으로 금리 부담을 직접 낮추는 동시에, 이자 절감분을 원금 상환에 활용해 부채 구조 개선과 신용 회복을 지원하는 것이 핵심이다.

◇ 하나은행, '햇살론 이자 캐시백' 프로그램 통해 서민·취약계층 포용금융 확대

▲하나은행은 서민·취약계층 금융부담 경감 지원을 위해 '햇살론 이자 캐시백' 프로그램을 시행한다.

하나은행은 서민·취약계층 금융부담 경감 지원을 위해 '햇살론 이자 캐시백' 프로그램을 시행한다고 밝혔다.

이번 프로그램은 지난 8일 수원시 서민금융통합지원센터에서 열린 '포용적 금융 대전환' 제1차 회의에서 발표된 포용금융 확대 방안 중 하나로, 햇살론 특례보증과 일반보증 신규 손님 대상으로 신규일로부터 1년 동안 대출 잔액의 2% 수준을 월 환산해 매월 현금으로 돌려주는 프로그램이다.

예를 들어, 햇살론 손님이 대출원금 1000만원, 대출금리 12.5%인 경우 이자납부 후 다음 달 세 번째 영업일에 1만6667원(1000만원X2%÷12개월)을 1년 동안 매월 환급해 1년간 총 20만원 상당액을 하나머니로 캐시백 받을 수 있다.

햇살론은 대표적인 서민금융상품으로서, 해당 금리는 서민금융진흥원 보증료율(최대 6.5%)과 은행의 이자율(6%)을 합해 결정된다. 이번 프로그램 시행을 통해 최근 서민금융진흥원의 보증료율 인하한 것에 더해 실질적으로 은행 이자율을 추가 감면함으로써 서민·취약계층의 금융부담 경감이 배가될 것으로 기대하고 있다.

하나은행 포용금융상품부 관계자는 “이번 이자 캐시백 프로그램을 시작으로 서민·취약계층이 제도권 금융에서 보다 낮은 비용으로 원활하게 자금을 이용할 수 있도록 지속적으로 포용금융 신사업을 발굴·추진하겠다"고 밝혔다.

한편, 하나금융그룹은 지난해 10월 '하나 모두 성장 프로젝트'를 통해 2030년까지 소상공인·자영업자 대상 12조원, 서민·취약계층 대상 4조원 등 총 16조원의 포용금융 공급을 추진하고 있으며, 특히 서민·취약계층에 대해 대표 서민금융상품인 새희망홀씨대출 우대금리 적용, 원리금 감면 등 자체 채무조정 등을 지원하고 있다.

박경현 기자 pearl@ekn.kr