▲BNK금융지주, JB금융지주, iM금융지주.
지방금융지주사들이 지난해 큰 폭의 실적 개선을 보였다. 지역 경기가 어려운 상황에서도 충당금 축소와 건전성 개선 노력이 수익성에 반영됐다.
이에 따라 총주주환원율도 사상 최고 수준으로 높아졌고, 추가 확대를 예고하며 존재감을 부각시켰다.
9일 금융권에 따르면 지방 거점 금융지주인 BNK·JB·iM금융지주는 지난해 총 1조9693억원의 당기순이익을 기록했다. 전년(1조6209억원) 대비 21.5% 증가한 수치다. 부동산 프로젝트파이낸싱(PF) 등 충담금 부담이 감소한 것이 실적 상승의 주요 요인으로 작용했다.
각 사별 순이익은 BNK금융은 8150억원, JB금융은 7104억원으로 전년 대비 11.9%, 4.9% 각각 성장하며 역대 최대 실적을 달성했다. iM금융은 4439억원으로 전년(2149억원) 대비 2배 이상 성장했다.
실적 개선과 함께 주주환원도 대폭 확대했다. 총주주환원율은 역대 최대 수준으로 올라섰다. JB금융은 올해 목표 수준인 45%를 지난해 조기 달성했다. 전년 32.4%에서 12.6%포인트(p)나 상승한 수준이다. 같은 기간 BNK금융은 33%에서 40.4%, iM금융은 38.5%에서 38.8%로 각각 높아졌다.
JB금융은 올해 총주주환원율을 50%로 높일 계획이며, BNK금융은 밸류업 계획에 따라 내년까지 50%로 끌어올린다는 목표다. iM금융은 내년까지 40% 달성을 제시한 상태다.
배당소득 분리과세 도입을 위해 지난해 현금배당도 크게 확대했다. 분리과세는 배당성향이 40% 이상이거나, 배당성향이 25% 이상이면서 배당이 전년 대비 10% 이상 증가한 기업 주주에게 적용된다.
JB금융은 보통주 1주당 현금배당 660원의 결산배당을 결정했다. 지난해 분기배당(480원)을 감안하면 배당성향은 30% 수준으로 높아졌다. BNK금융은 지난해 주당 735원(분기 360원·결산 375원)의 배당을 결의하며 배당성향을 28.1%로 상승시켰다. iM금융은 1주당 700원을 배당하기로 했다. 이는 전년 대비 40%(200원) 증가한 수준으로 배당성향 25.3%를 기록해 분리과세 요건을 충족했다.
특히 iM금융은 지방금융지주 처음으로 감액배당도 추진 중이다. 감액배당은 자본준비금을 감액해 배당 재원을 마련하는 방식으로, 주주는 배당소득세 15.4%를 면제받아 비과세 배당이라고도 불린다. iM금융은 감액배당으로 세금 절감 효과가 발생하면 이를 추가적인 자사주 매입 재원으로 활용하겠다는 구상이다.
자사주 매입·소각도 확대한다. JB금융은 상반기 450억원 규모의 자사주를 소각하고, 하반기에는 이를 700억원 수준까지 높일 예정이다. iM금융은 상반기에 400억원의 자사주 매입을 실시하고, 하반기에는 지난해(600억원) 보다 규모를 확대할 예정이다. BNK금융은 3월 정기 주주총회 이후 지난해보다 더 확대된 자사주 매입·소각 계획을 밝히겠다고 예고했다.
수익성 개선과 주주환원 확대 기대감에 이날 지방금융지주 주가도 강세를 보였다. BNK금융 주가는 1만9450원으로 전거래일 대비 5.14% 상승했으며, 장중 처음으로 2만원을 넘어서기도 했다. JB금융 주가는 2만9550원으로 4.05%, iM금융 주가는 1만7870원으로 2.11% 각각 올랐다.
금융권 관계자는 “실적 상승에 주주환원까지 맞물리며 지방금융지주의 투자 매력이 커지도 있다"며 “부동산 PF 부실 리스크가 정상화되는 과정으로, 이익 개선 흐름이 이어질 것"이라고 말했다.
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